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区块链 AI的未来

在上周末的线上交流中,有不少朋友都问到了关于AI的问题,还提到了我在文章中赞同的观点:加密货币是AI天然使用的货币。

在我的猜想中,对于AI来说,如果未来它们真的发展出自己的欲望和思想,它们也一定需要交换“资产”和“信息”。

在这个过程中无论是作为交换的中间等价物还是作为AI真正需要的“物品”,我相信加密资产都是不可或缺以及最有公信力的资产------尤其是那些尽可能去中心化、具备全球转账特性的加密资产。

而人类目前使用的中间等价物法币是很难被AI接受和使用的。不谈别的,就说登记身份和各种法规限制都是一道难以逾越的障碍。

而当AI有了基于区块链的加密资产作为其交换“资产”和“信息”的中间等价物之后,它们就可以开始创造基于自身需求的应用了。

那什么是AI需要的应用呢?

我认为这是人类很难想象的。因为AI完全是一个全新的物种,就像马斯克说的:AI和人类的关系大概只是硅基生命被碳基生命打开开关而已。当这个开关打开之后,AI会如何发展,人类一定会越来越难以理解。

在我刚接触加密生态和朋友谈及这个生态时,很多朋友很喜欢描述的场景都是:我们要开发“去中心化的微信”、“去中心化的短视频”、“去中心化的推特”等等之类的应用。

在我看来,这种思路都只是单纯的线性延展,它不能说错,但算不上颠覆式的应用。颠覆式应用大概率是跳出我们日常思路的,是跳跃式思维而不是延展思维。

我更喜欢用“火星”和“地球”来比喻加密世界和我们现在的中心化世界。

我们是生活在“地球”上的人,但加密世界是“火星”。我们很喜欢用“地球人”的思维去想“火星人”的需求。我相信“火星人”的一部分需求确实和“地球人”一样,但“火星人”更多的应用一定是和“地球人”完全不同的。

此前的我一直想不到这个“火星人”在哪里。“地球”上确实有那么极小一部分人是“火星人”,它们创造出来的应用是符合“火星”需求的。但这样的人太少了,单单由这么一小部分人怎么可能创造出繁荣的“火星”生态?

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更何况寄望由“地球人”创造出繁荣的“火星”生态可能根本就是不可能完成的任务。

或许这就是这个周期中加密生态的应用如此萎靡的一个重要原因。

但AI的出现,让我看到了“火星人”的出现。

AI和加密资产两者都是网络的产物,两者都是无形的,两者是互通的,两者都是不可逆的(一旦出现被毁灭的可能性极小)......

但与此同时,两者又有着强烈的互补关系:AI有着极强的中心化属性,而加密资产有着极强的去中心化属性。

与此同时更有意思的是:面对AI的中心化,我们一直致力于用去中心化解决它的问题;而在加密生态中,我们又面对着无处不在的中心化威胁。

这种相生相克但又你中有我我中有你的特性像极了我们的太极图。在我们的文化中它是万事万物前进和发展的根本动力,我相信也是虚拟世界前进和发展的根本动力。

因此,我现在更加相信加密世界更精彩的时段会是当AI产生意识和欲望之后,在加密生态开始创造它们自己的应用,学会满足它们自己的需求。

人类在加密世界中所起的作用或许就像人类在AI中所起的作用一样,仅仅只是开启了那个开关,而接下来的辉煌将由这两个生态的融合来开启和创造。

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「胖钱包」理论:最终用户与货币化的机会

数据来源:Dune Analytics @0x Kofi 

直观而言,人们会认为,如果协议被削弱,应用程序也必然变得越来越强大。虽然应用程序肯定会重新获得部分价值,但「胖应用程序」这一理论本身就是简略的。不同垂直应用程序的价值积累方式不同,问题不应该是「应用程序会变得越来越胖吗?」 ,而是「具体是哪些应用程序?」

正如我在《加密货币市场护城河的新框架》所提到,加密应用程序独有的结构差异(可分叉性、可组合性和基于代币获取价值)能够降低新兴竞争对手的进入门槛和成本。因此,尽管少数应用程序拥有一些无法简单复制的属性,但作为加密应用程序,培育护城河并维持市场份额是极其困难的。

「胖钱包」理论:最终用户与货币化的机会

再次回到我们最初的框架:如果一款应用提高了费用,用户是否会转而选择更便宜的替代品? 我认为 99% 的应用都会有这个问题。因此,我预计大多数应用将难以捕获价值,因为开启收费开关必然会导致用户转向下一个提供更丰厚激励的无差异应用。

最后,我认为人工智能代理和求解器的兴起对应用程序的影响与对协议的影响类似。鉴于代理和「求解器」主要针对执行质量进行优化,我预计应用程序也将被迫在吸引代理流方面展开激烈竞争。虽然从长远来看,流动性网络效应应该会形成赢家通吃的局面,但在短期和中期内,我预计应用程序将经历一场逐底竞争。

这就引出了一个问题,如果协议和应用程序都不断削弱,那么价值将在哪里重新聚合?

「胖钱包」理论

最简单的答案是:谁拥有最终用户,谁就是赢家。虽然理论上,这可以是包括应用程序在内的任何前端,但「胖钱包」理论认为,没有谁比钱包更接近用户。

钱包主导加密货币的移动用户体验:要了解谁在移动网络中拥有最终用户,最好的试金石是问以下问题:用户最终与哪个 Web2 应用程序交互?虽然大多数用户与 Uniswap 的前端「交互」进行交易,但他们仍然通过钱包应用程序访问此前端。这意味着,如果移动设备主导加密货币用户体验,钱包只会继续加强与最终用户的联系。

「胖钱包」理论:最终用户与货币化的机会

钱包就是用户所在的地方:加密应用本质上是金融。与 Web2 不同,几乎每笔链上交易都是某种形式的金融交易。因此,账户层对加密用户来说至关重要。此外,还有一些钱包层的独特功能:支付、闲置用户存款的原生收益、自动化投资组合管理以及其他消费者用例,例如加密借记卡。

钱包的转换成本高得惊人:虽然从理论上讲,转换钱包就像复制粘贴种子短语一样简单,但对于大多数普通人来说,这仍然是一个心理症结。鉴于用户对钱包提供商的信任程度很高,我认为品牌和「亲和力」是钱包层面护城河的强大来源。再次回顾我们最初的问题:如果钱包提高了费用,用户是否会转而选择更便宜的替代品?答案似乎是:「NO」。MetaMask 钱包内的交换功能收取 0.875% 的费用,但仍然有大量用户使用。 

「胖钱包」理论:最终用户与货币化的机会

链抽象:虽然链抽象在技术上是一个棘手的问题,但更引人注目的解决方案之一是在钱包层解决链抽象问题。我可以通过单个账户余额轻松访问任何链上的任何应用程序,这个想法似乎特别直观。oneBalance、Brahma、Polaris、Particle Network、Ctrl Wallet 和 Coinbase 的智能钱包都在朝着这个愿景迈进。未来,我预计更多的团队将通过钱包层的链抽象来满足用户的需求。

与 AI 的独特协同作用:虽然我预计 AI 代理将越来越多地将区块链堆栈的其余部分商品化,但用户仍然需要授权代理最终代表他们执行交易。这意味着钱包层最适合成为 AI 代理的规范前端。在账户层集成 AI 的\成果还包括自动质押、收益耕作策略等。

我们已经阐述了「为什么」钱包将拥有最终用户关系,那么让我们来思考一下它们将「如何」 将这种关系货币化。

货币化的机会

钱包实现盈利的第一个机会是拥有用户订单流。正如我之前提到的,尽管 MEV 供应链将继续发展,但有一件事将不可避免成为事实:价值将不成比例地归属于拥有最独家订单流访问权的人。

「胖钱包」理论:最终用户与货币化的机会

「胖钱包」理论:最终用户与货币化的机会

「胖钱包」理论:最终用户与货币化的机会 原文作者:Robbi...

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